保全

• 中意人寿保险有限公司个险保全业务规则

   第一条 通讯方式变更

  （一） 申请资格人
       投保人或被保险人
  （二） 申请时间
       保险合同生效后
  （三） 申请资料
       1.《保险合同变更申请书-基本信息变更》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第二条 银行自动转账授权变更
  （一） 申请资格人
       投保人或被保险人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期间内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 投保人或被保险人的有效身份证件原件
       3. 变更后账户的银行账户复印件
       4. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第三条 投保人变更
  （一） 申请资格人
       保单原投保人，同时需新投保人和被保险人书面同意，如投保人死亡，由其法定继承人提出。
  （二） 申请时间
       保险合同有效期间内（犹豫期内除外）
  （三） 申请资料
       1. 保险合同正本
       2. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》
       3. 新投保人、原投保人、被保险人的有效身份证件原件
       4. 新投保人与被保险人关系证明复印件，被保险人为未成年人提供监护关系证明复印件
       5. 代办件还需提供未亲办客户或上述三方亲笔签字的《授权委托书》和受托人有效身份证件原件
       6. 银行账户复印件（新投保人）

  
  第四条 客户签名类变更
  （一） 申请资格人
       投保人或被保险人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期间内
  （三） 申请资料
       1. 保险合同正本
       2. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》
       3. 《保险合同效力确认书》
       4. 《补抄录确认书》
       5. 《健康状况补充告知书》
       6. 申请资格人有效身份证件原件

  
  第五条 交费频率变更
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       从长期交费频率变更为短期交费频率（例如从年缴变更为半年缴），保单有效期内；
       从短期交费频率变更为长期交费频率，须在长期交费频率的保险费到期日前后一个月内申请。例如，从半年缴变更为年缴，须在保险单周年日前后一个月内申请。
       理财险缓缴期内不可申请变更。
  （三） 申请资料
       1.《保险合同变更申请书-基本信息变更》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2.从长期交费频率变更为短期交费频率还须提供《健康状况补充告知书》
       3.代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第六条 保费逾期未付处理方式变更
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期间内
  （三） 申请资料
       1.《保险合同变更申请书-基本信息变更》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2.代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第七条 自动续保选项变更
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期间内且于保单周年日前
  （三） 申请资料
       1.《保险合同变更申请书-基本信息变更》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字
       2.投保人有效身份证件复印件
       3.代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第八条 红利给付方式变更
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期间内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字
       2. 新账户的复印件
       3. 产品说明书
       4. 《特别选择权理财投资申请书》
       5. 《风险测评问卷》
       6. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件
       注：只有变更为理财投资方式的需提供3-5项资料

  
  第九条 生存金给付方式变更
  （一） 申请资格人
       生存保险金受益人，一般为被保险人。
       投保人（条款约定生存金领取人为投保人的产品）
  （二） 申请时间
       保险合同有效期间内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 新账户的复印件
       3. 产品说明书
       4. 《特别选择权理财投资申请书》
       5. 《风险测评问卷》
       6. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件
       注：只有变更为理财投资方式的需提供3-5项资料

  
  第十条 保单资料补发
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期间内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》
       2. 投保人有效身份证件原件

  
  第十一条 身故保险金受益人变更
  （一） 申请资格人
       投保人或被保险人，但投保人申请变更受益人时，须征得被保险人（或其法定监护人）书面同意。
  （二） 申请时间
       保险合同有效期间内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-基本信息变更》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 保险合同正本
       3. 投保人有效身份证件原件、被保险人有效身份证件原件及新身故受益人的有效身份证件复印件。
       4. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第十二条 生存给付领取
  （一） 申请资格人
       生存金（年金、养老金、满期金等）——条款约定的生存金受领人或满期金受领人，一般为被保险人，被保险人为未成年人的由其法定监护人申请
  （二） 申请时间
       保险合同终止前（其中满期金为保险合同效力终止后）
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-重要信息变更及支付业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字
       2. 申请资格人有效身份证件原件
       3. 领取满期金时须提供保险合同正本
       4. 若通过非原授权领款账户退费的，还须提供申请资格人退费银行账户复印件
       5. 被保险人法定监护人申请的，还须提供监护人有效身份证件原件及监护关系证明
       6. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第十三条 终止合同款项领取
  （一） 申请资格人
       现金价值、红利本息、保费余额¬——投保人
       生存保险金本息——被保险人
       如果同时涉及投保人及被保险人，则需要投保人及被保险人同时申请。
  （二） 申请时间
       保单失效终止或其他非满期、退保终止后
  （三） 申请资料
       现金价值、红利本息、保费余额——参考退保、红利领取、溢缴保险费领取
       生存保险金本息——参考生存给付领取

  
  第十四条 红利领取
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同终止前
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-重要信息变更及支付业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 投保人有效身份证件原件
       3. 若通过非原授权领款账户退费的，还须提供申请资格人退费银行账户复印件
       4. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第十五条 溢缴保险费领取
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同终止前
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-重要信息变更及支付业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 投保人有效身份证件原件
       3. 若通过非原授权领款账户退费的，还须提供申请资格人退费银行账户复印件
       4. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第十六条 犹豫期撤单
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       投保人书面签收保险合同的次日起10天内。
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-重要信息变更及支付业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 保险合同正本
       3. 投保人有效身份证件原件
       4. 首期保险费发票
       5. 空白保单回执（若未签署保单回执的需要提供）
       6. 若通过非原授权领款账户退费的，还须提供申请资格人退费银行账户复印件
       7. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第十七条 退保
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       犹豫期后，保单终止前
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-重要信息变更及支付业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 保险合同正本
       3. 投保人的有效身份证件原件
       4. 若通过非原授权领款账户退费的，还须提供申请资格人退费银行账户复印件。
       5. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第十八条 保单贷款
  （一） 申请资格人
       申请资格人为投保人，但必须经被保险人（或其法定监护人）书面同意。
  （二） 申请时间
       保险合同犹豫期后的有效期间内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-保单贷款还款业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 保险合同正本
       3. 投保人有效身份证件原件
       4. 若通过非原授权领款账户退费的，还须提供申请资格人退费银行账户复印件。
       5. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第十九条 保单还款
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期间内且最近一次贷款生效日次日之后
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-保单贷款还款业务》或400热线工单
       2. 若通过非原授权付费账户交费的，还须提供申请资格人交费银行账户复印件。
       3. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第二十条 保单账户价值部分提取
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       选择生效即投资-保险合同有效期内
       选择犹豫期结束后投资-保险合同犹豫期结束后，且合同维持有效期内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-理财业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 保险合同正本
       3. 投保人有效身份证件原件
       4. 若通过非原授权领款账户退费的，还须留存申请资格人退费银行账户复印件。
       5. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第二十一条 追加保险费
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       选择生效即投资-保险合同有效期内
       选择犹豫期结束后投资-保险合同犹豫期结束后，且合同维持有效期内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-理财业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 投保人有效身份证件原件
       3. 《大额保险费问卷》（追加保费金额超过50万元时须提交）
       4. 若通过非原授权付费账户交费的，还须提供申请资格人交费银行账户复印件。
       5. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第二十二条 保单账户价值转换
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       选择生效即投资-保险合同有效期内
       选择犹豫期结束后投资-保险合同犹豫期结束后，且合同维持有效期内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-理财业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 投保人有效身份证件原件
       3. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第二十三条 资金定期重新分配功能
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-理财业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第二十四条 续期保险费进入投资账户比例设定
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-理财业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 投保人有效身份证件原件
       3. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第二十五条 自动锁定投资收益功能
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期内
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-理财业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第二十六条 结束保险费缓交期
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同进入保险费缓交期且合同维持有效
  （三） 申请资料
       1. 《保险合同变更申请书-理财业务》，委托代办件还须委托人亲笔填写授权委托书并亲笔签字。
       2. 代办件还须提供受托人的有效身份证件原件

  
  第二十七条 客户密码维护
  （一） 申请资格人
       投保人
  （二） 申请时间
       保险合同有效期内
  （三） 申请资料
       1. 《客户密码维护申请书》
       2. 投保人有效身份证件原件